En gestion de patrimoine, tout est lié : placements, assurances et fiscalité dépendent les uns des autres et influencent directement un plan de retraite et de succession. C’est encore plus vrai pour les propriétaires de PME, dont une partie des actifs est immobilisée dans l’entreprise.
Pour pouvoir vous accompagner efficacement, nous avons donc développé une approche holistique qui prend en considération toutes les dimensions de votre patrimoine. Et qui les intègre dans un plan d’action global, compréhensible et sur mesure.
VOTRE MONDE : toutes les personnes que cela implique, à commencer par vous ;
VOTRE VISION : vos objectifs de vie et vos attentes à court, moyen et long terme ;
VOS LEVIERS : les différentes composantes de votre patrimoine.
La plupart des propriétaires d’entreprise sont constamment en mode prise de risque : conquête de nouveaux clients, lancement de produits ou services, recrutement de personnel… Chaque occasion de grandir est aussi une menace potentielle pour l’entreprise et son dirigeant. Dans ce contexte, la gestion du patrimoine ne peut raisonnablement constituer un risque supplémentaire.
Aux stratégies agressives et risquées, nos clients entrepreneurs préfèrent donc généralement un mode de gestion équilibré destiné à préserver leurs acquis et à préserver leur sécurité financière. C’est un choix judicieux, responsable et gagnant à long terme. Et c’est aussi notre philosophie de placement, axée sur l’accumulation et la préservation du patrimoine.
Fonctionnant comme un guichet unique pour tout votre patrimoine, Expertiz vous propose une démarche claire et systématique qui pose les bases d’une relation de confiance.
Lors d’une première rencontre, nous dresserons ensemble un portrait de votre situation : famille, finances personnelles, préoccupations en tant que chef d’entreprise (trésorerie, ressources humaines, etc.), occasions d’affaires pouvant servir de levier, forces à consolider… Tout en nous aidant à vous connaître, ce dialogue vous permettra de réfléchir à vos aspirations et de formuler des besoins et attentes. C’est donc une phase de réflexion collaborative, un moment privilégié pour prendre une pause du stress quotidien et penser à soi et à demain.
Dans une deuxième étape, nous vous présenterons un plan d’action global pour votre patrimoine. Projections, tableaux de bord, comparatifs entre votre portefeuille actuel et celui que nous recommandons : tout est fait pour que vous puissiez prendre les bonnes décisions. Selon la complexité du dossier, des spécialistes en fiscalité ou en droit peuvent être présents pour clarifier les choses.
Élaborer une stratégie pour votre avenir, c’est bien. Avoir la force tactique de la mettre en œuvre, c’est mieux. Là aussi, vous pouvez compter sur nous. En collaboration avec les professionnels qui vous conseillent déjà, nous implanterons le plan de gestion retenu. Pour vous simplifier la vie, notre équipe s’occupe de tout le processus (transferts, transactions, etc.) et vous tient au courant régulièrement de l’avancement des dossiers. À tout moment, vous savez exactement où vous en êtes.
Un mode de gestion sain est un mode de gestion proactif qui évolue avec vous et avec le marché. Afin que votre portefeuille soit toujours en adéquation avec vos objectifs, notre équipe surveille vos intérêts en continu et peut vous recommander de procéder à des rééquilibrages. Régulièrement, nous ferons aussi le point avec vous, tant pour analyser les performances que pour intégrer dans le plan les changements à votre situation.
Bien entendu, nous sommes à votre disposition, même en dehors des rencontres de démarrage et de suivi, pour vous donner un avis objectif sur toute nouvelle problématique et vous guider dans vos décisions financières au quotidien.