CONSEIL & ACCOMPAGNEMENT

À titre de chef d’entreprise, vous êtes un leader qui a des responsabilités, des obligations financières et de multiples préoccupations. Mais vous êtes aussi un citoyen, un conjoint ou une conjointe, un parent aussi peut-être, qui a des loisirs, des projets pour tout de suite et des idées pour plus tard.

C’est pour pouvoir combler tous ces besoins que nous avons élaboré une offre globale, qui couvre les différentes sphères de votre vie et qui conjugue réflexion et action, stratégie et mise en œuvre.

Quels que soient vos objectifs – accumuler pour la retraite, transférer votre entreprise, transmettre
votre patrimoine –, nous sommes à vos côtés pour les atteindre. En toute quiétude. Et en toute confiance.

Des conseils
stratégiques
pour l’entreprise

Un accompagnement
personnalisé
pour l’entrepreneur

Un avenir financier
bien planifié
pour toute la famille

Finances & placements

Quelle est la valeur nette de vos avoirs aujourd’hui ? Sont-ils à l’abri des aléas des marchés ? Contribuent-ils à accroître et sécuriser votre patrimoine ? Après avoir analysé en toute objectivité l’ensemble de vos actifs et de vos dettes, nous vous proposerons un plan complet adapté à votre situation professionnelle, financière et familiale.

  • Élaboration d’une stratégie personnalisée de protection du patrimoine
  • Gestion des placements
  • Réduction des revenus de placements taxables
  • Évaluation et optimisation du portefeuille REER et non-REER
  • Régime de retraite individuel (RRI)

Optimisation fiscale & juridique

Un moyen efficace de préserver votre patrimoine est d’alléger votre fardeau fiscal actuel, de limiter vos impôts futurs et d’optimiser les différents avantages et crédits dont vous pouvez bénéficier. L’exercice de planification fiscale que nous proposons couvre votre entreprise, vos placements, vos autres actifs mobiliers et immobiliers et votre succession. Il inclut, en collaboration avec nos partenaires spécialistes, le conseil juridique et l’optimisation des structures légales qui encadrent votre patrimoine.

  • Analyse et optimisation de l’efficacité fiscale des avoirs
  • Mise en place et gestion de fiducies familiales et de fiducies de protection d’actifs
  • Planification des conséquences fiscales en cas de décès
  • Optimisation de la structure administrative et légale de l’entreprise
  • Optimisation de la protection juridique et révision au besoin de la convention d’actionnaires
  • Stratégie de dons planifiés

Assurances individuelles & collectives

La gestion des risques est une composante essentielle de la sécurité financière. D’une part, parce qu’elle vous permet de vous protéger – vous, vos coactionnaires, vos employés et votre famille – en cas de maladie ou de décès. D’autre part, parce que les stratégies de transmission de patrimoine reposent souvent sur des solutions d’assurance. En entreprise, enfin, les régimes collectifs contribuent à fidéliser la main-d’œuvre et à améliorer la performance globale. Savoir que tout votre monde est bien protégé, c’est bon pour la tranquillité d’esprit.

  • Analyse des besoins en assurances individuelles
  • Mise en place d’un plan de protection personnalisé : vie, salaire, maladie grave, soins de santé et soins de longue durée
  • Choix et implantation de régimes collectifs d’assurances et de retraite (REER, RVER, etc.)

Planification de la relève & de la succession

Nous savons que votre entreprise n’est pas juste une entreprise. C’est votre vie, votre œuvre, votre héritage. C’est aussi votre argent et une grosse partie de votre patrimoine familial. Voilà pourquoi, quand vient l’heure de préparer la relève et le transfert, nous nous impliquons à vos côtés en coordonnant le travail de vos conseillers (avocat, notaire, etc.) et celui de notre propre réseau de spécialistes. Pour que vous puissiez prendre les meilleures décisions financières pour vous, vos employés, votre conjoint(e) et vos enfants.

  • Collaboration au plan de relève et de transfert
  • Participation à la planification successorale
  • Préparation et/ou révision des testaments et mandats d’inaptitude

Préparation de votre retraite

Quand prévoyez-vous de partir en retraite ?
Quels sont vos projets pour cette nouvelle étape de votre vie ?
Voyager, rénover votre chalet, vous installer dans le Sud quelques mois par an ?
Quels seront vos besoins financiers ?

Ensemble, nous élaborerons une stratégie qui correspond à votre âge, votre situation familiale et vos aspirations. Et nous vous guiderons pas à pas pour que la transition soit facile, harmonieuse et exempte de tout souci financier.